Los formularios de fideicomiso en vida pueden ayudarle a ejecutar un testamento o un fideicomiso en vida revocable. Estos documentos no solo le permiten dictar quién recibirá su patrimonio cuando usted fallezca, sino que también le brindan a su familia la tranquilidad de saber que están cumpliendo sus últimos deseos.
Cómo utilizar estos formularios
Las plantillas siguientes pueden ayudarle a crear un testamento o un fideicomiso en vida revocable. Estas plantillas están diseñadas para fincas sencillas y directas. Puede personalizarlos para nombrar quién recibirá sus bienes muebles y tangibles y el residuo (todo lo demás). Simplemente complete la información correspondiente e imprímala para firmar ante un notario.
- Para descargar un formulario, simplemente haga clic en la imagen del que desee. Esto abrirá un cuadro para que guarde el formulario en su computadora. Luego puede abrir el documento guardado desde su computadora y modificarlo según sea necesario.
- Si necesita ayuda para descargar los imprimibles, consulte estos útiles consejos.
- Si está creando un fideicomiso en vida revocable, también debe completar la plantilla de Última Voluntad y Testamento e incluir el nombre del fideicomiso como tomador en la cláusula residual de su testamento.
Muestra de fideicomiso en vida revocable
Un fideicomiso en vida revocable es un documento creado durante la vida del otorgante (la persona que crea el fideicomiso, a veces llamado fideicomitente). El otorgante actúa como fideicomisario del fideicomiso y conserva el control total de los activos del fideicomiso durante su vida. Tras la muerte del otorgante, los activos restantes del fideicomiso se distribuyen de acuerdo con los términos del fideicomiso, de manera muy similar a como lo están bajo una última voluntad y testamento.
Ventajas de un fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida es una opción atractiva para personas con activos sustanciales o para aquellos que desean que los detalles de su patrimonio permanezcan privados. A diferencia de un testamento, los fideicomisos revocables no están sujetos a legalización en caso de muerte del otorgante, por lo que el documento del fideicomiso no se hace público. Además, la ausencia de una sucesión significa que su patrimonio enfrentará menos costos, es decir, honorarios de abogados, asociados con la administración de un patrimonio.
Otra ventaja de un fideicomiso en vida es que le permite seleccionar quién administrará el fideicomiso y, por lo tanto, administrará sus finanzas, en caso de que quede incapacitado y no pueda manejar sus asuntos financieros. Si no tiene documentos y queda incapacitado, el tribunal tendrá que designar a alguien para que se encargue de sus asuntos, y siempre existe la posibilidad de que la persona que se presente para ser designada no sea la persona que usted habría elegido.
Desventajas de un fideicomiso en vida
La principal desventaja de un fideicomiso en vida es que debe recordar transferir todos sus activos al fideicomiso. Esto significa ejecutar escrituras para transferir la propiedad de su casa y otros bienes inmuebles al fideicomiso, cambiar los títulos de los vehículos, cambiar el propietario de todas las cuentas corrientes, de ahorro y otras cuentas de inversión, y asignar todos los bienes personales al fideicomiso. Si posee activos a su nombre al momento de su muerte, existe la posibilidad de que su fiduciario tenga que legalizar su patrimonio para transferir estos activos al fideicomiso.
Esto significa que aunque haya creado un fideicomiso, aún necesita ejecutar una última voluntad y testamento en caso de que olvide transferir cualquier propiedad al fideicomiso. Este testamento, conocido como "testamento complementario", simplemente deja todos los bienes a su fideicomiso.
Tenga en cuenta que colocar activos en un fideicomiso revocable no elimina la necesidad de pagar impuestos federales y estatales sobre el patrimonio. Simplemente evita la necesidad de una sucesión.
Última Voluntad y Testamento
Un testamento es un documento legal que describe cómo el testador (la persona que ejecutó el testamento) quiere que sus bienes se distribuyan en caso de muerte. También le permite seleccionar un representante personal, o albacea, para encargarse de la administración de su patrimonio. Si muere sin un testamento, la ley estatal dicta quién recibirá sus bienes y en qué proporciones.
Su testamento debe estar firmado por usted, ante al menos dos testigos, y certificado ante notario. Si no firma delante de testigos, o si no certifica el testamento ante notario, aún es posible que su representante personal lo admita para la legalización. Pero requerirá procedimientos judiciales costosos y no hay garantía de que el tribunal lo admita, lo que significa que su patrimonio se distribuirá de acuerdo con la ley estatal.
Ventajas de un testamento
Para la mayoría de las personas, un testamento es un documento relativamente sencillo. Si el patrimonio es simple (todos los activos para su cónyuge o pareja, seguidos de sus hijos (o un pequeño grupo similar de beneficiarios), directamente y no en fideicomiso), es poco probable que la legalización testamentaria sea difícil o costosa.
Tampoco hay necesidad de cambiar la propiedad de ningún activo como ocurre si se crea un fideicomiso en vida. Esto significa que no hay costos adicionales asociados con la ejecución de un testamento, ya que no necesitará redactar ni presentar escrituras ni otros documentos de propiedad.
Desventajas de un testamento
Una vez admitido a legalización, un testamento se convierte en documento público. Esto significa que cualquiera que esté dispuesto a ir al juzgado local puede obtener su registro testamentario y ver a quién le dejó (o no le dejó) su patrimonio y cuánto dinero tenía.
También es mucho más fácil impugnar un testamento que un fideicomiso. El representante personal debe notificar a los familiares más cercanos del fallecido (generalmente el cónyuge y los hijos) que el patrimonio está siendo admitido a legalización y quiénes son los beneficiarios. Esto no es un problema si su cónyuge o sus hijos heredarán su patrimonio.
Si su cónyuge o sus hijos no heredarán su patrimonio, el aviso a los familiares más cercanos puede ser un problema porque el aviso también incluye los nombres de los beneficiarios. Es posible que su hijo no esté contento de ver que usted dejó todo su patrimonio a la caridad y puede intentar impugnarlo. El fiduciario de un fideicomiso en vida, por otro lado, no está obligado a proporcionar a los familiares del fallecido ninguna información sobre la distribución de los activos del fideicomiso.
Conseguir un abogado de planificación patrimonial
Ni la última voluntad y el testamento ni los modelos de fideicomiso en vida revocable crean fideicomisos adicionales para menores que podrían recibir una herencia. Si bien el documento le otorga al representante personal o al fiduciario la autoridad para crear un fideicomiso para retener la herencia del menor, si desea que la herencia de su hijo se mantenga en fideicomiso, debe buscar el asesoramiento de un abogado con experiencia en planificación patrimonial que pueda ayudarlo a redactar el fideicomiso. para satisfacer sus necesidades.
Es posible que también desee utilizar fideicomisos si está casado y tiene hijos de un matrimonio anterior. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarle a redactar un fideicomiso que permitirá que su cónyuge actual se beneficie de su patrimonio y que la mayor parte pase a sus hijos en caso de su muerte.
Estas plantillas tampoco brindan protección para evitar o minimizar los impuestos patrimoniales federales o estatales. La mayoría de las sucesiones simples nunca pagarán impuestos sobre el patrimonio; en 2015, la exención del impuesto federal sobre el patrimonio es de $5,43 millones, lo que significa que su patrimonio solo pagará impuestos sobre el patrimonio si su valor excede esa cantidad. Sin embargo, si tiene un patrimonio considerable, deberá consultar a un abogado con experiencia en planificación patrimonial.
Empiece a planificar ahora
Si desea asegurarse de que su patrimonio se distribuya de acuerdo con sus deseos cuando muera, debe comenzar a planificar ahora. Estas plantillas gratuitas pueden ayudarle a poner sus asuntos en orden y brindarle tranquilidad a usted y a su familia.
