Su reembolso de impuestos es la cantidad de dinero que puede esperar recibir del Servicio de Impuestos Internos (IRS) o de la autoridad tributaria estatal después de presentar su declaración. Un reembolso se produce cuando la cantidad de impuestos que pagó por adelantado, junto con los créditos fiscales para los cuales es elegible, exceden su obligación tributaria.
Cómo determinar su reembolso de impuestos de 2016
El proceso de estimación del monto de sus reembolsos de impuestos federales y estatales es similar.
Paso 1: Calcula tus ingresos
Para empezar, necesitará reunir documentación de su ingreso sujeto a impuestos para el año. Esto incluye salario, comisiones, bonificaciones, etc., de su trabajo, dinero recibido por el alquiler de una propiedad, ganancias de inversiones, ganancias en juegos de azar, prestaciones por desempleo, etc. La manutención de los hijos, los beneficios de compensación laboral, las donaciones, los ingresos de becas y los beneficios sociales no están sujetos a impuestos y no es necesario incluirlos en este total. Es importante incluir sus ganancias de todo el año porque su obligación tributaria y sus reembolsos se calculan sobre una base de 12 meses.
Paso 2: ¿Detallar o deducir estándar?
Las deducciones detalladas comunes incluyen gastos como impuestos sobre bienes raíces, gastos médicos, intereses hipotecarios e intereses de préstamos estudiantiles. Puede optar por reclamar sus deducciones detalladas o reclamar la deducción estándar, que es la siguiente para las declaraciones de impuestos federales de 2016:
- $6, 300 para contribuyentes solteros y casados que declaran por separado
- $12, 650 para casados que presentan una declaración conjunta
- $9, 300 para jefes de hogar
Si sus deducciones detalladas suman menos que la deducción estándar, debe tomar la deducción estándar. Recuerde que algunas deducciones detalladas están sujetas a un mínimo de ingreso bruto ajustado (AGI) del 2%. Eso significa que primero restas las deducciones que no están sujetas al piso de tu ingreso imponible, luego calculas el 2% del ingreso que queda de esas deducciones que están sujetas al piso.
Lo que quede después de restar el 2% del AGI, puede agregarlo a las otras deducciones para producir el total de deducciones detalladas. Si todo esto suena demasiado complicado, la calculadora AGI de CNN puede hacer algunos cálculos por usted.
Paso 3: Determine su obligación tributaria
Tome su ingreso total del paso uno y reste el monto de su deducción estándar o la suma de las deducciones detalladas que calculó en el paso 2. Compare el resultado con los tramos de impuestos federales de 2016 que se enumeran a continuación, y esto le permitirá calcule su obligación tributaria.
Soltero
| Ingreso imponible | Tasa impositiva y responsabilidad |
| $0 a $9, 275 | 10% |
| $9, 276 a $37, 650 | $927.50 más el 15% del monto superior a $9, 275 |
| $37, 651 a $91, 150 | $5, 183.75 más el 25% del monto superior a $37, 650 |
| $91, 151 a $190, 150 | $18, 558.75 más 28% del monto superior a $91, 150 |
| $190, 151 a $413, 350 | $46, 278.75 más 33% del monto superior a $190, 150 |
| $413, 351 a $415, 050 | $119, 934.75 más el 35% del monto superior a $413, 350 |
| $415, 051 o más | $120, 529.75 más 39.6% del monto superior a $415, 050 |
Casados que presentan una declaración conjunta
| Ingreso imponible | Tasa impositiva y responsabilidad |
| $0 a $18, 550 | 10% |
| $18, 551 a $75, 300 | $1, 855.00 más el 15% del monto superior a $18, 550 |
| $75, 301 a $151, 900 | $10, 367.50 más el 25% del monto superior a $75, 300 |
| $151, 901 a $231, 450 | $29, 517.50 más el 28% del monto superior a $151, 900 |
| $231, 451 a $413, 350 | $51, 791.50 más el 33% del monto superior a $231, 450 |
| $413, 351 a $466, 950 | $111, 818.50 más el 35% del monto superior a $413, 350 |
| $466, 951 o más | $130, 575.50 más 39.6% del monto superior a $466, 950 |
Casado que presenta una declaración por separado
| Ingreso imponible | Tasa impositiva y responsabilidad |
|
$0 a $9, 275 |
10% |
| $9, 276 a $37, 650 | $927.50 más el 15% del monto superior a $9, 275 |
| $37, 651 a $75, 950 | $5, 183.75 más el 25% del monto superior a $37, 650 |
| $75, 951 a $115, 725 | $14, 758.75 más el 28% del monto superior a $75, 950 |
| $115, 726 a $206, 675 | $25, 895.75 más el 33% del monto superior a $115, 725 |
| $206, 676 a $233, 475 | $55, 909.25 más el 35% del monto superior a $205, 675 |
| $233, 476 o más | $65, 289.25 más 39.6% del monto superior a $232, 475 |
Jefe de familia
| Ingreso imponible | Tasa impositiva y responsabilidad |
| $0 a $13, 250 | 10% |
| $13, 251 a $50, 400 | $1, 325.00 más el 15% del monto superior a $13, 250 |
| $50, 401 a $130, 150 | $6, 897.50 más el 25% del monto superior a $50, 400 |
| $130, 151 a $210, 800 | $26, 835.50 más el 28% del monto superior a $130, 150 |
| $210, 801 a $413, 350 | $49, 417.50 más el 33% del monto superior a $210, 800 |
| $413, 351 a $441, 000 | $116, 259.00 más el 35% del monto superior a $413, 350 |
| $441, 001 o más | $125, 936.50 más 39.6% del monto superior a $441, 000 |
Los tramos de impuestos federales generalmente cambian de un año a otro, así que consulte con el IRS anualmente antes de calcular su responsabilidad.
Sus tramos impositivos estatales y federales pueden diferir, y no todos los estados cobran impuestos sobre la renta. La Federación de Administradores Tributarios proporciona una lista de autoridades tributarias estatales organizadas alfabéticamente. Visite el sitio de su estado para conocer los tramos impositivos del estado.
Paso 4: Restar créditos fiscales
A continuación, sume el valor de los créditos que sea elegible para reclamar. Los créditos fiscales son más valiosos que las deducciones porque restas los créditos de tu obligación tributaria, mientras que las deducciones se restan de tus ingresos antes de calcular tu obligación tributaria. Reste sus créditos fiscales de la obligación tributaria que calculó en el paso 3.
Paso 5: Calcular la retención de impuestos
Para determinar el monto total de impuestos retenidos, necesitará un talón de pago y cualquier otro documento que demuestre cuánto ha pagado en impuestos hasta la fecha. Multiplique esta cantidad según sea necesario para cubrir todo el año.
Por ejemplo, si su empleador retuvo $200 de su último cheque de pago para impuestos, y su cheque de pago fue por un período de dos semanas, el monto total de retención por un período de un mes es $400. Por lo tanto, habría pagado aproximadamente $4,800 en impuestos ($400 x 12) durante un período de doce meses.
Paso 6: Calcule el monto de su reembolso
Reste el total de impuestos retenidos que determinó en el Paso 5 de su obligación tributaria después de los créditos calculados en el paso 4. Si el resultado es un número negativo, esa cantidad es lo que pagó en exceso en impuestos y puede esperar que se le reembolse. tú.
Recursos útiles
Varias empresas ofrecen programas gratuitos de estimación de reembolso de impuestos. Deberá proporcionar su estado civil para efectos de la declaración, edad y número de dependientes, si los hubiera. También se le pedirá que identifique los tipos y montos de ingresos, deducciones y créditos que puede reclamar. Luego, el programa generará el monto estimado de su reembolso de impuestos.
Programas de estimación de reembolso de impuestos federales
Los programas en línea utilizados para generar estimaciones de reembolso de impuestos federales incluyen:
- 1040.com Estimador de reembolso de impuestos federales: esta calculadora de reembolso gratuita que incluye deducciones y créditos comunes.
- TurboTax TaxCaster: esta calculadora muestra una estimación actualizada de su reembolso esperado (o factura de impuestos) a medida que avanza por los pasos.
- H&R Block Estimador de reembolso de impuestos gratuito: puede guardar sus resultados en esta calculadora y volver más tarde para finalizar.
Programas de estimación de reembolso de impuestos estatales
Los programas que le ayudarán a determinar el monto de su reembolso de impuestos estatales incluyen:
- Calculadora de reembolso estatal de Your Money Page: una calculadora muy básica, pero incluye opciones para cada estado que cobra impuestos sobre la renta.
- Free Tax USA: algo mejor que la calculadora anterior, pero debes configurar una cuenta (gratuita) para usarla.
Confiando en tus estimaciones
Su estimación le indica si está pagando en exceso sus obligaciones tributarias. La experta financiera Suze Orman afirma que los contribuyentes nunca deberían recibir un reembolso, porque hacerlo indica que pagaron más dinero del que debían. "En realidad, una devolución de impuestos representa un préstamo sin intereses que un contribuyente concede al gobierno", añade Investopedia.
Utilice su estimación para calcular cuánto está pagando en impuestos y cuánto debe realmente. Si prevé recibir un reembolso extremadamente grande, podría considerar ajustar la cantidad de exenciones que reclama en su formulario W-4.
